💭 Você já quis investir em ações, mas ficou confuso com tantos números e indicadores financeiros? 🤔
Benjamin Graham, o autor de O Investidor Inteligente, simplifica isso e mostra como usar dados financeiros para encontrar empresas sólidas e lucrativas.
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Vou te ajudar a entender os principais indicadores do livro, explicados de forma simples e em ordem de importância, com valores saudáveis para cada um! Vamos lá? 🚀
1️⃣ Indicador: P/L (Preço/Lucro)
👉 O que é? Quanto você paga pelo lucro da empresa.
- Cálculo: Preço da ação ÷ Lucro por ação.
- Saudável: Um P/L entre 10 e 15 indica que a ação está razoavelmente precificada. Valores muito altos podem sugerir supervalorização, e valores muito baixos, risco.
💡 Por que é importante? Empresas lucrativas, mas com preço justo, são o foco do investidor inteligente.
2️⃣ Indicador: ROE (Retorno sobre Patrimônio Líquido)
👉 O que é? Mede o quanto a empresa gera de lucro com o dinheiro dos acionistas.
- Cálculo: Lucro Líquido ÷ Patrimônio Líquido.
- Saudável: Um ROE acima de 15% é considerado ótimo.
💡 Por que é importante? Quanto maior o ROE, mais eficiente é a empresa em gerar lucros com seus recursos.
3️⃣ Indicador: Margem de Lucro Líquido
👉 O que é? Mostra a porcentagem de lucro em relação à receita da empresa.
- Cálculo: Lucro Líquido ÷ Receita Total × 100.
- Saudável: Margens acima de 10% são geralmente boas, mas variam por setor.
💡 Por que é importante? Empresas com margens consistentes tendem a ser mais resilientes em crises.
4️⃣ Indicador: Dívida/Patrimônio Líquido (Dívida/PL)
👉 O que é? Mede o quanto a empresa usa dívida para financiar seus negócios.
- Cálculo: Dívida Total ÷ Patrimônio Líquido.
- Saudável: Até 1,0 é considerado aceitável. Valores baixos (próximos de 0,5) são ideais.
💡 Por que é importante? Empresas com pouca dívida têm mais segurança em momentos de instabilidade econômica.
5️⃣ Indicador: Liquidez Corrente
👉 O que é? Mede a capacidade da empresa de pagar suas dívidas de curto prazo com os ativos disponíveis.
- Cálculo: Ativo Circulante ÷ Passivo Circulante.
- Saudável: Valores entre 1,5 e 2,0 são recomendados.
💡 Por que é importante? Mostra se a empresa está em boa posição financeira no curto prazo.
6️⃣ Indicador: Dividend Yield
👉 O que é? A porcentagem do preço da ação que você recebe em dividendos.
- Cálculo: Dividendos por ação ÷ Preço da ação × 100.
- Saudável: Entre 3% e 6% é considerado atrativo, mas cuidado com valores muito altos, que podem indicar risco.
💡 Por que é importante? Empresas que pagam dividendos regulares são ótimas para quem busca renda passiva.
7️⃣ Indicador: Crescimento do Lucro (CAGR)
👉 O que é? A taxa de crescimento anual do lucro ao longo do tempo.
- Cálculo: (Lucro Final ÷ Lucro Inicial) ^ (1 ÷ Anos) – 1.
- Saudável: Crescimento acima de 10% ao ano é excelente.
💡 Por que é importante? Empresas que crescem consistentemente tendem a ser mais lucrativas no longo prazo.
8️⃣ Indicador: P/VPA (Preço/Valor Patrimonial por Ação)
👉 O que é? Mede o preço da ação em relação ao valor patrimonial da empresa.
- Cálculo: Preço da ação ÷ Valor Patrimonial por ação.
- Saudável: Um P/VPA próximo de 1,0 é considerado justo. Valores muito baixos podem indicar subvalorização, mas atenção à qualidade da empresa.
💡 Por que é importante? Mostra se a ação está barata ou cara em relação ao patrimônio líquido.
💡 Como usar esses indicadores?
- Comece pelo P/L e pelo ROE para avaliar rentabilidade e preço.
- Analise o Dívida/PL e a Margem de Lucro para entender a saúde financeira.
- Olhe para o Dividend Yield e o Crescimento do Lucro se busca renda passiva ou crescimento.
- Use o P/VPA e a Liquidez Corrente para garantir que está comprando algo sólido.
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